El futuro de la Affordable Care Act (ACA, o Ley de la Atención de Salud Asequible), en virtud de la cual millones de estadounidenses obtuvieron un seguro médico, se ha vuelto más incierto con el fallecimiento de la jueza de la Corte Suprema, Ruth Bader Ginsburg.
La Corte Suprema de Estados Unidos tiene programado escuchar un caso que refuta la ley, también conocida como Obamacare, el 10 de noviembre. En el pasado, la corte ha apoyado la ley por un estrecho margen, con el voto de Ginsburg para apoyarla. Su muerte aumenta la probabilidad de que el tribunal pueda fallar de manera que invalide o debilite la ley.
“Esto realmente, en cierta forma, pone una diana sobre la Affordable Care Act”, dijo Audra Wilson, presidenta y directora ejecutiva del Shriver Center on Poverty Law en Chicago. “El momento no podría ser peor porque hay mucho en riesgo para el estadounidense promedio”.
Muchos estadounidenses dependen de los programas creados por la ley, especialmente en medio de la pandemia del COVID-19, ya que muchas personas han perdido sus empleos y el seguro médico que los acompañaba.
Según la ACA, 39 estados (incluido el Distrito de Columbia) ampliaron el Medicaid a los adultos de bajos ingresos y sin discapacidades. Anteriormente, solo las personas de bajos ingresos con discapacidades, hijos o ciertas circunstancias calificaban para la cobertura del Medicaid. Ahora, está disponible para personas sin hijos ni discapacidades, con ingresos de hasta el 138 por ciento del nivel de pobreza federal.
Hasta el año pasado, 12 millones de estadounidenses tenían cobertura debido a la ampliación del Medicaid.
La ley de atención médica también llevó a la creación de healthcare.gov, un mercado donde la gente puede comprar planes de seguro médico que deben cubrir segmentos como atención de maternidad, medicamentos con receta, estancias en hospitales y servicios de salud mental. La mayoría de las personas que compran planes en el mercado califican para créditos fiscales, basados en sus ingresos, para ayudar a compensar los costos a menudo elevados de esos planes.
Esta amplia ley ha dado lugar a cambios para las personas que tienen un seguro médico basado en el empleador, como permitir que los hijos permanezcan en los planes de sus padres hasta los 26 años y prohibir a las aseguradoras que pongan un tope a las cantidades que pagarán para cubrir los gastos médicos. La ley también estableció que la atención preventiva, como los exámenes de detección de salud, las vacunas contra la influenza, los suministros para la lactancia materna y los anticonceptivos, fueran gratuitos para las personas con seguro.
También prohibió que los planes ofrecidos según la ACA rechazaran la cobertura por padecimientos preexistentes.
“Creo que es muy importante entender que no se trata solo de los mercados, sino de todo el sistema de atención de la salud”, comentó Timothy Jost, profesor emérito de la Washington and Lee University en Virginia y experto en la Affordable Care Act, sobre lo que está en juego en este caso. “No hay ni una sola parte del sistema de salud, no creo, que no haya sido afectada por la Affordable Care Act”.
El caso que se presenta ante la Corte Suprema en noviembre examina las cuestiones de si el requisito de que todos compren un seguro o paguen una multa es ahora inconstitucional, y, si es inconstitucional, si el resto de la ley es inválida. En 2017, el Congreso eliminó esa multa, y un grupo de estados y dos individuos argumentan que toda la ley es inválida sin ella.
La administración de Trump ha declinado defender la ley después de pasar años tratando de deshacerse de ella. En cambio, la Cámara de Representantes de Estados Unidos y un grupo diferente de 20 estados y el Distrito de Columbia están defendiendo la Affordable Care Act ante la Corte Suprema. Argumentan que la ley debería mantenerse, incluso sin incluir la multa.
Antes de que el asunto llegara a la Corte Suprema, la Corte de Apelaciones de Estados Unidos para el 5º Circuito declaró que el mandato de comprar un seguro es inconstitucional y envió el caso de vuelta a un tribunal de distrito para decidir qué partes de la Affordable Care Act no pueden mantenerse sin incluir la penalización.
La muerte de Ginsburg hace más probable que la Corte Suprema se ponga del lado de los estados que quieren ver completa anulada la ley, indicó Jost. También es posible, si un nuevo juez no es designado para el 10 de noviembre, que los ocho jueces restantes pudieran empatar la votación. Si hay un empate, la decisión del 5º Circuito de enviar el caso de vuelta al tribunal de distrito se mantendría.
También es posible que la Corte Suprema sostenga la ley, dijo. O, si Joe Biden gana la presidencia y los demócratas toman el Senado, pudieran hacer cambios a la ley que harían que el caso fuera irrelevante, explicó.
Independientemente de cualquier decisión de la corte, la gente no necesita preocuparse por perder su cobertura inmediatamente, dicen expertos.
Por contrato, las compañías de seguros deben seguir cubriendo a las personas que se inscribieron en la cobertura a través de healthcare.gov durante cierto tiempo, dijo Michael Cannon, director de estudios de políticas de salud en el Cato Institute, un centro de estudios libertario. La expansión del Medicaid tampoco desaparecería inmediatamente ya que los estados tendrían que emprender acciones para decidir qué hacer si la Affordable Care Act fuera invalidada, dijo.
La ley de Illinois exige que la ampliación de Medicaid en el estado termine dentro de los tres meses siguientes a que la financiación federal caiga por debajo de un cierto nivel.
“Los partidarios de la ACA también están exagerando al actuar como si fuera a ser un caos inmediato si el tribunal deroga la ACA”, señaló Cannon. Cannon se opone desde hace mucho tiempo a la Affordable Care Act, pero cree que el caso que se presentará en la Corte Suprema carece de mérito.
Las personas que necesitan cobertura para el 2021 deberían seguirse inscribiendo en los planes de healthcare.gov, dijo Stephani Becker, directora asociada para la justicia de la atención médica en el Shriver Center.
“Cuando la gente se inscriba para el seguro del 2021, aún tendrán ese seguro independientemente de la ley porque lo que están comprando es un contrato por un año”, explicó Becker.
La inscripción abierta en healthcare.gov generalmente comienza el 1º de noviembre y se extiende hasta mediados de diciembre.
– Este texto fue traducido por Kreativa Inc.
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